难以发现团伙性案件
传统的反欺诈系统主要基于被动防御模式,利用规则、特征等对每一笔交易进行事中识别,但是无法从全局出发进行关联分析,缺少系统性案件的判断能力。
无法应对欺诈的动态演变
反欺诈的规则、特征大多基于已有的经验进行设定,很难识别一些新的攻击手段或是漏洞。
传统方法易出现误判漏判
欺诈团伙存在隐蔽性,传统的反欺诈大多基于数据的单点异常判断,可以发现正常范围之外的异常值,但是对于隐藏在正常范围内的欺诈行为却很难发现。
人工核查效率低,耗时长
传统反欺诈核查主要通过翻阅申请件信息以及电话核查,过度依赖审核人员的经验;同时数据碎片化分散在不同的系统中,审核耗时耗力且成本高。